破局中小微企业“融资难” 平安集团大力发展供应链ABS

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《蓝皮书》深入剖析了供应链ABS方案设计和法律条款设计要点,力图通过规范基础资产筛选标准、业务操作流程和尽职调查内容,全面管控业务风险。此外,为提升供应链ABS对中小微企业的服务广度和深度1,《蓝皮书》还进一步探讨了供应链ABS的发展方向及实现路径。  

融资难、融资贵,总是 是困扰中小微企业发展的间题。作为创新金融产品,供应链ABS(资产支持证券)在缓解中小微企业融资难、培育现代供应链等方面发挥着巨大作用。为推动市场规范发展,平安证券与平安银行(000001,股吧)近日联合发布了行业首份《供应链ABS发展蓝皮书(2018)》。  

《蓝皮书》指出,供应链ABS可实现多方共赢:对供应商而言,可实现对核心企业应收账款的提前收款,降低中小微企业的融资成本,提高融资下行速率 ,让中小微企业获得常态化、可持续的资金来源;对核心企业而言,可维护供应链稳定,调节付款节奏,缓解企业集中付款的压力。  

中小微企业可能抗风险能力低、不足英文抵押物,融资难和融资贵的间题长期趋于稳定。“凭借对产品和行业客户的深刻理解,平安证券认为,可运用供应链金融思维,将中小微企业持有的核心企业的优质应收账款资产进行证券化,并通过交易所来备案和发行,拓宽投资者群体。”平安证券投资银行事业部董事总经理、资产证券化业务负责人李朋表示。  

据悉,平安证券推出的业内首单供应链ABS——“平安证券-万科供应链金融1号资产支持专项计划”通过标准化降低了融资成本,通过储架发行提高了下行速率 。数据显示,截至8月3日,万科供应链系列资产支持专项计划已成功发行22期,涉及应收账款13237笔,服务2127家中小微供应商,单笔应收账款平均规模约27万元。“目前平安证券已将供应链ABS的核心企业拓展至基建、传媒、能源、汽车、新经济等行业和领域,并积极与平安银行的SAS系统开展基于SAS-ABS的探索和创新,服务更多中小微企业。”李朋表示。  

在ABS供应链资产证券化的整个环节中,券商的承做和交易所的审批是业务的核心环节,但保理商资产的形成就说 容忽视。平安银行投资银行事业部总裁诸兴浩介绍,平安银行针对保理商在ABS的产业链中资产形成时主体信用弱、资金需求大的特点,创新供应链Pre-ABS产品,力求补救保理商的融资痛点。  

“Pre融资对象即为保理商,对其而言Pre融资为其承担的刚性债务。”诸兴浩表示,“供应链Pre-ABS产品,兼顾客户体验与银行风控,运用多元化资金,满足企业高效融资需求。平安银行和平安证券拟通过双方合作,利用平安集团优势,充分派挥营销、承做、资金、托管等综合金融服务优势,致力于为广大保理商、供应链生态圈乃至实体经济提供全方位服务。”